積立プラン

毎月の積立で未来をデザイン

無理のない金額を決め、目標から逆算して続ける。Chiba 計画が、暮らしの変化に合わせた資産形成を一緒に組み立てます。

01 目標設計

数字で見る、続ける力

毎月2万円を20年間積み立てると、元本は480万円です。年率3％で運用した場合の試算は約657万円。実際の成果は市場環境で変わるため、目標と家計を定期的に見直します。

数字は目安です。

想定年率3％・毎月末積立の例

02 選び方

収入の波、使う時期、値動きへの考え方で選択は変わります。定期積立は習慣化しやすく、ボーナス併用は余裕資金を追加しやすい方法です。一括投資は資金を早く運用に回せますが、価格変動の影響を受ける期間もあります。

比較して決めます。

03 メリット

一定額を定期的に投じ、価格が高い時も低い時も買うことで、平均購入価格をならします。

運用で生じた収益を再投資すると、時間の経過とともに資産の成長を支えます。

自動引き落としを使えば、毎月の判断を減らし、先取り貯蓄を続けやすくなります。

急がず続けます。

04 見直し方法

結婚、住まい、教育、転職。支出が変わる節目には、積立額や期間も見直します。Chiba 計画では収支と目標を確認し、積立の一時停止、増額、配分変更を含めて現実的な選択肢を整理します。

計画は固定しません。

目標までの進捗例 68％

家計の見直しを見る

05 継続の目安

毎月の入金、残高、目標との差を記録すると、次の行動が見えます。数値は運用商品の選択や相場によって変わるため、短期の上下だけで判断しません。

記録が判断を助けます。

毎月の積立例2万円

20年間の元本例480万円

見直しの頻度年1回

06 ご相談窓口

初回の面談では、目標時期、現在の収支、使う予定のある資金を伺います。内容を整理したうえで、無理のない積立額と期間をご提案します。電話でも承ります。

まずは状況をお聞かせください。